מאמרים ומדריכים
מדריכים מקצועיים על פרישה, חיסכון ותכנון פיננסי חכם — בשפה ברורה, בלי הבטחות ובלי אותיות קטנות.
ייעוץ פרישה: למה להתחיל כבר בגיל 50
איך תכנון מוקדם בגיל 50–60 משפיע על גובה הקצבה ועל הטבות המס — וכל שנה של הקדמה ששווה כסף.
היוון קצבה: מתי זה משתלם ומתי לא
סל הפטור ההוני של 2026, נוסחת הקיזוז, הקצבה המזערית — ודוגמה מספרית שמראה מה באמת עולה סכום חד-פעמי.
העברת עושר בין דורות: ירושה, מתנות ומיסוי חכם
האם יש מס ירושה בישראל, איפה המס כן נכנס, ואיך מתכננים העברת נכסים בין דורות בצורה חכמה.
קופת גמל להשקעה מול פוליסת חיסכון
השוואה מלאה של תקרות הפקדה, נזילות, דמי ניהול, מיסוי וניוד — ואיך לבחור איפה לשים כסף פנוי.
קרן השתלמות לבעלי הכנסה גבוהה
תקרת ההפקדה המוטבת, ההבדל בין שכירים לעצמאים, והטבת המס הכפולה — איך למקסם חיסכון פטור ממס.
מס על משיכת קרן השתלמות: כמה מס משלמים
איך מחושב המס במשיכה שלב אחר שלב, מה נכנס לבסיס המס ומה לא, מתי אפשר למשוך ללא מס כלל, וכמה באמת עולה משיכה מוקדמת.
העברת דירה במתנה לילד: מס רכישה ומס שבח
שליש ממס הרכישה, פטור ממס שבח שהוא בעצם דחייה, תקופת צינון של 3–4 שנים — ולמה זה עלול לעלות לילד יותר משזה חוסך.
מחפשים סוכן ביטוח בפתח תקווה? המשרד שלנו נמצא בתוצרת הארץ 3, פתח תקווה, ומשם אנחנו מלווים לקוחות בעיר וביישובי הסביבה — פגישה במשרד, אצלכם או בשיחת וידאו.
רוצים לדעת מה מתאים דווקא לכם? נשמח לעזור.
דברו איתנו בוואטסאפ (נפתח בחלון חדש)
מעדיפים טלפון? 052-3616630